Английские феодалы распотрошили Внешпромбанк

В свое время у Галковского (когда он еще был самим собой) была интересная статья о похождениях и финале банкира Эдмонда Сафры, обслуживавшего теневые капиталы латиноамериканских дельцов. После его гибели бизнес был "приобретен" британским транснациональным банком HSBC. Хороший пример международной уголовной деятельности английской разведки, обслуживающей интересы английской феодальной знати:
http://mondialism.narod.ru/galkovsky/upravda2/article_067.ht...
Те же самые силы наследили и во Внешпромбанке (и вокруг него) из чего явствует, что они же и стояли за его разграблением. Забавно, но некая Safra Sarasin из Швейцарии (стране приютившей бизнес Сафры в последние годы) фигурирует среди партнеров ВПБ - вероятно это английский юмор.
Две статьи и выдержки из третьей ниже дают фактологию для такого вывода, который я попытаюсь обосновать.
На роль англичан указывает сочетание ряда факторов, характерных для их международных преступлений.
Это в частности сочетание позитивных установок используемого в темную и при этом достаточно авторитарного лидера и находящихся в его тени и действующих автономно "подчиненных", реализующих дерзкие криминальные схемы.
Такая модель исключительно удобна чтобы замести следы, оставив, как ящерица хвост, отработанного "лидера" на расправу и съедение.
Лариса Маркус, как представляется, оказалась именно такой жертвой, будучи в целом вполне благонамеренной ("полезный идиот").
- "«Кому-то Маркус помогала найти врача за границей, кому-то давала свой самолет», — добавляет он."
- (когда банк начал проседать) "Тогда Маркус обратилась за помощью к своим знакомым. Как рассказали РБК знакомые Маркус и клиенты банка, она просила денег у совладельца группы БИН Микаила Шишханова, собиралась продать дом. «Было ощущение, что собирала деньги по копейке, чтобы спасти банк», — говорит знакомый Маркус."
- "Маркус поддерживала дружеские отношения со многими VIP-клиентами. Как рассказывали РБК знакомые Маркус, глава «Транснефти» (компания заявляла, что у нее на счетах во Внешпромбанке зависло 9 млрд руб.) Николай Токарев присутствовал на похоронах ее сына, который погиб в начале 2000-х."
Вместе с тем:
- Еще одна схема Внешпромбанка связана с липовыми средствами в Citi. Банк показывал на балансе более 50 млрд руб. на счете в американском Citibank. В реальности там оказалось 250 млн руб. По словам Симановского, этот трюк отличался явно криминальным характером и особым авантюризмом: фальсификация отчетности была очевидной.
Внешпромбанк предоставил «свифтовку» от банка с указанием той суммы, что и в его балансе. По словам Симановского, когда доверие к банку и его руководству было подорвано, регулятор потребовал немедленно перевести средства в российские банки, которые он указал, банк не выполнил требование. Временная администрация установила подлинную картину — реальную сумму на корсчетах в иностранных банках и фальсификацию «свифтовки». Источник, близкий к ЦБ, говорит, что в банке работали скрытые серверы по изготовлению подложных документов от имени международных банков.
- менеджмент банка, по словам Симановского, убеждал надзор, что вызывавшие сомнения у ЦБ кредиты обеспечены гарантиями третьих компаний на 50 млрд руб., потом в отчетности банк отразил сумму якобы полученных гарантий и поручительств в размере 152 млрд руб. Руководство банка показывало депозиты как «сейфовые», то есть как договора с особым режимом доступа к ним. Это затруднило проверку, но она в итоге показала наличие у банка документов с сомнительным правовым статусом на сумму 25 млрд руб., говорит Симановский. «Эти документы определенно не являлись «гарантийными депозитами» и не могли рассматриваться как обеспечение», — отмечает он.
- фальсификация данных о выданных кредитах ("В частности, Беляева из Сварочно-монтажного треста обнаружила, что на ней висел кредит в два раза больше суммы ее депозит")
Криминал вполне сравнимый с банком BCCI, ну быть может кроме отрезанных голов, которые там случались в депозитныхт ячейках.
И при таком образе действий - наличие весьма высоких покровителей среди чиновников и контролтьных структур (в правительстве, ЦБ, верхушка РПЦ). А так же довольно мощная аура межличностных отношений и доверия, несмотря на очевидные признаки обвала.
Т.е. мы имеем протекцию на наиболее глубинном уровне - на уровне Матрицы.
Ну и наконец развязка эпопеи: Беджамов, по-видимому главный организатор аферы практически отпущен из под ареста в Монако и легально переехал в Лондон. В пользу которого он и распотрошил высокопоставленных российских папуасов.
- "«Трудно поверить в то, что все 200 млрд руб. ушли на яхты, недвижимость и красивую жизнь, возможно, деньги утекали куда-то еще, это и предстоит выяснить следствию и регулятору», — говорит источник в ЦБ."
- Основные же акционеры банка – малоизвестные иностранцы, которые владеют кипрскими и британскими компаниями. Крупнейшие из них — Enterprise Emerging Markets Fund, который через ФК «Приоритет» владеет 13,89% банка.
- "среди вкладчиков ВПБ значатся жена министра обороны Сергея Шойгу Ирина, супруга вице-премьера Дмитрия Козака Наталья Квачева и зять главы «Транснефти« Николая Токарева Андрей Болотов. Кроме того, деньги в банки держали члены семьи руководителя Олимпийского комитета  России (ОКР) Александра Жукова (его сын Петр работал во Внешпромбанке), родственники посла России на Украине Михаила Зурабова и члена совета директоров «Транснефти» Артура Чилингарова"

В этой истории впечатляет на каком уровне клиентов велся английский грабеж. Все эти шойгу и козаки, жуковы и болотовы всего лишь жалкие папуасы для английских корлонизаторов, действующих в Путинской Руссиянии столь нагло и безнаказанно.
А свидетельствует эта история о том, что все эти "элитарии" рассматривались англичанами лишь в качестве "консервов" (уголовная практика приглашения молодого неопытного урки в компанию для побега с целью его последующего съедения в пути в случае проблем с едой). Руссиянская "элита" была обречена своими английскими хозяевами на зачистку задолго до того как Путин решил принять схиму.

P.S.
Вишенка на торте:

Цитата :

 Прибрежная зона Белого моря Архангельской области находится в залоге у банка Англии?

тут пишут:   http://masterdl.livejournal.com/1749088.html
Вся прибрежная зона Белого моря Архангельской области (от Соловков почти до Андермы) со всеми находящимися на ней лесами и минеральными ресурсами до сих пор находится в залоге у банка Англии за обеспечительный кредит (800.000 фунтов стерлингов), выданный в 1918 году на выпуск "твердого рубля" Северной республики.
Ответ можете спросить у геологов. Почему в НАО (за границей этого участка) нефть есть и добывается, а внутри него - нет! И какие именно "запасы" Путин рассекретил и для кого именно в этом году...
----

Правда что ли? Надо бы проверить.
Если так, то СССР (и РФ) даже более смешное "государство", чем я думал.
http://xaliavschik.livejournal.com/933985.html

===============================================================================

Цитата :

Таинственная пирамида Внешпромбанка
3 Июня 2016
http://stringer-news.com/publication.mhtml?Part=48&PubID...
В здании на Новолесной улице, на первом этаже, все еще висит вывеска "Внешпромбанк". Рядом с заколоченным входом расположена зубная клиника. Вот, туда и ворвалась растерянная и разряженная по парижской моде дама с вопросом? "А где банк?" Ей вежливо ответили, что банка больше нет. Дама долго не могла взять в толк, как это "нет". А когда поняла, села прямо на асфальт, обхватила голову руками и стала выть и качаться. Она только что приехала из-за границы и о российских реалиях не знала...
Объем требований к Внешпромбанку достиг 215 млрд руб., подсчитало АСВ. В январе банк лишился лицензии, его совладельцы Лариса Маркус и Георгий Беджамов под арестом. Как была выстроена и почему рухнула эта пирамида? Совокупный объем требований к Внешпромбанку на 2 июня составил 214,9 млрд руб., сообщила РБК пресс-служба Агентства по страхованию вкладов (АСВ) в четверг. По сравнению с началом апреля, когда АСВ называло сумму требований 81,1 млрд руб., она выросла почти втрое. Но предъявить банку новые требования уже невозможно: реестр кредиторов Внешпромбанка закрылся 18 мая.
Какая сумма набралась у АСВ для выплат на первоначальном этапе, представитель агентства не сообщил — эта информация будет представлена собранию кредиторов 17 июня. Но в начале апреля АСВ раскрывало, что на выплаты есть всего 4 млрд руб. К 1 мая остатки в кассе банка и на счетах ЦБ и АСВ увеличились до 7,5 млрд руб., а в конкурсную массу поступило 6,1 млрд руб. Но не все эти средства пойдут на выплаты: они учитывают расходы АСВ на зарплаты сотрудникам банка, содержание его зданий и т.д.
По словам источника, близкого к АСВ, с апреля ситуация с выплатами «практически не изменилась». По словам одного из крупных кредиторов, конкурсный управляющий пока не набрал и 10 млрд руб. Один из VIP-вкладчиков Внешпромбанка рассказывал РБК, что рассчитывает вернуть не более 15% своих сбережений.

Из Монако в Россию
Это здесь, на Новолесной
В сентябре 2015 года недалеко от набережной Альберта Первого в Монте-Карло открылся винный бар Wine Palace. Ленточку разрезал принц Монако Альбер Второй, рядом стоял Георгий Беджамов — российский бизнесмен, президент Федерации бобслея и один из совладельцев Внешпромбанка. New York Times называла Беджамова владельцем Wine Palace.
Примерно полгода cпустя, 21 января 2016 года, Банк России отозвал лицензию у Внешпромбанка, обнаружив в нем рекордную дыру в 210 млрд руб. А в марте Беджамова объявили в международный розыск: ему предъявлено обвинение по делу о выводе активов из Внешпромбанка более чем на 1 млрд руб. В апреле он был задержан полицией Монако и сейчас находится в тюрьме княжества.
Как рассказал РБК источник в Генпрокуратуре, ведомство направило запрос на экстрадицию Беджамова в середине мая. Запрос Генпрокуратуры подтвердил РБК и адвокат Беджамова Сергей Бельчич. По словам источника РБК, документ Генпрокуратуры содержит гарантии, что бизнесмена будут преследовать только за те преступления, которые указаны в обращении.
«Прокуратура обещает, что в СИЗО Беджамов будет содержаться в условиях, которые соответствуют мировым стандартам», — говорит источник в этом ведомстве. Запрос будет рассмотрен апелляционным судом Монако, но окончательное решение по закону княжества остается за принцем Альбером Вторым.
По этому же уголовному делу в декабре прошлого года в Москве была арестована сестра Беджамова, президент и совладелец Внешпромбанка Лариса Маркус. 17 мая суд продлил арест Маркус еще на три месяца, сказал РБК ее адвокат.
Внешпромбанк, отметивший в июле прошлого года 20-летний юбилей, оказался классической пирамидой. Ее даже можно сравнить с аферой Бернарда Мейдоффа — если не по масштабу (пирамида Мейдоффа оказалась должна своим клиентам $50 млрд), то по характеру деятельности — липовая отчетность, расчеты со старыми клиентами деньгами новых.
Примерно полгода cпустя, 21 января 2016 года, Банк России отозвал лицензию у Внешпромбанка, обнаружив в нем рекордную дыру в 210 млрд руб. А в марте Беджамова объявили в международный розыск: ему предъявлено обвинение по делу о выводе активов из Внешпромбанка более чем на 1 млрд руб. В апреле он был задержан полицией Монако и сейчас находится в тюрьме княжества.
Как рассказал РБК источник в Генпрокуратуре, ведомство направило запрос на экстрадицию Беджамова в середине мая. Запрос Генпрокуратуры подтвердил РБК и адвокат Беджамова Сергей Бельчич. По словам источника РБК, документ Генпрокуратуры содержит гарантии, что бизнесмена будут преследовать только за те преступления, которые указаны в обращении.
«Прокуратура обещает, что в СИЗО Беджамов будет содержаться в условиях, которые соответствуют мировым стандартам», — говорит источник в этом ведомстве. Запрос будет рассмотрен апелляционным судом Монако, но окончательное решение по закону княжества остается за принцем Альбером Вторым.
Маркус поддерживала дружеские отношения со многими VIP-клиентами. Как рассказывали РБК знакомые Маркус, глава «Транснефти» (компания заявляла, что у нее на счетах во Внешпромбанке зависло 9 млрд руб.) Николай Токарев присутствовал на похоронах ее сына, который погиб в начале 2000-х. Пресс-служба «Транснефти» от комментариев отказалась.
Каждый год банк устраивал праздник на свой день рождения. «Праздновали с размахом, Маркус приглашала клиентов, высокопоставленных чиновников, на вечеринке можно было встретить вице-премьера Аркадия Дворковича», — рассказывает друг Маркус и один из кредиторов банка. Пресс-секретарь Дворковича Алия Самигуллина не стала комментировать эту информацию.
Многие фирмы «подтягивались» в банк за крупными компаниями, которые там обслуживались и держали депозиты. Например, Сварочно-монтажный трест открыл счет вслед за «Транснефтью» еще десять лет назад. «Мы думали, что раз «Транснефть» размещает во Внешпромбанке средства, то нам не стоит волноваться», — рассказывает гендиректор компании Валентина Беляева. У треста в банке зависло 3,5 млрд руб., это накопленные за много лет оборотные средства, позволявшие компании начинать строительство без привлечения кредитов.
Один из клиентов рассказывает РБК, что рассуждал так: если даже половина активов окажутся фиктивными, то при балансе в 270 млрд руб. и объеме вкладов в 70 млрд руб. денег на выплаты кредиторам первой очереди точно хватит.

Кто держал деньги во Внешпромбанке?
Кто потерял средства во Внешпромбанке
Компании, потерявшие средства во Внешпромбанке
На 1 января 2016 года на счетах частных лиц во Внешпромбанке было 67,4 млрд руб. Вклады и средства индивидуальных предпринимателей на 45 млрд руб. подпали под страховку, сумма частных вкладчиков на 22,4 млрд руб. оказалась незастрахованной.
Кроме частных вкладчиков и компаний свои деньги потеряли некоторые банки, кредитовавшие Внешпромбанк на межбанковском рынке. Самый крупный из них, по данным бухгалтерской книги Внешпромбанка на 8 декабря, — банк «Глобэкс», разместивший в обанкротившемся банке 3 млрд руб. Успел он вытащить свои деньги или нет, неизвестно: пресс-служба «Глобэкса» не ответила на запрос РБК. Среди банков-кредиторов оказался также швейцарский Safra Sarasin — по данным на 8 декабря, его кредит Внешпромбанку составлял 600 млн руб.

Рекомендации патриарха
Как Лариса Маркус смогла убедить высокопоставленных чиновников и глав крупных компаний отдать ей деньги? Один из кредиторов Внешпромбанка, работавший с ним с момента основания банка, предполагает, что значительную роль в карьере Маркус сыграла Русская православная церковь. В середине 1990-х церковь очень нуждалась в деньгах, надо было восстанавливать храмы, многие бизнесмены помогали церкви в этом и потом получали протекцию покойного патриарха Алексия, а с ней легко можно было завести контакты в высших кругах, рассказывает собеседник РБК.
РПЦ и приближенные к ней структуры много лет использовали счета Внешпромбанка для сбора пожертвований. В частности, в 2008 году на счета в этом банке церковь собирала деньги для пострадавших во время военных действий в Южной Осетии. Еще раньше, в 2005 году, Московская патриархия предлагала всем желающим помочь пострадавшим в результате цунами в Юго-Восточной Азии, перечислив средства на свои счета во Внешпромбанке. А в 2006 году фонд «Православная христианская благотворительность» организовал сбор пожертвований ливанским беженцам, опять же через счет во Внешпромбанке.
Благотворительностью занималась и сама Маркус. Журнал Московской патриархии сообщал, что Маркус и Беджамов откликнулись на призыв главы РПЦ совершить пожертвования в пользу пострадавших в Южной Осетии. На февральском заседании Мосгорсуда, который признал законным арест Маркус, ее адвокаты представили положительную характеристику митрополита Санкт-Петербургского и Ладожского Варсонофия.
По словам знакомого Маркус, ее иногда в шутку называли кассой патриарха. «Речь идет именно о покойном патриархе Алексии, так как при Кирилле церковь стала сокращать свое присутствие во «Внешпроме», — отмечает он. Как ранее писал РБК, на момент отзыва лицензии у Внешпромбанка церковь держала в нем 1,5 млрд руб.
Источник РБК в Русской православной церкви сказал, что церковь действительно начала открывать счета в банке 20 лет назад, но банк церкви порекомендовали «люди из правительства».
Пресс-служба РПЦ отказалась отвечать на вопросы РБК о связи церкви с банком и лично с Маркус.

Околоцерковные владельцы
В околоцерковных организациях Маркус пересекалась с главой «Транснефти» Токаревым. В 2014 году пожертвования на Донбасс через Внешпромбанк собирало Императорское православное палестинское общество (ИППО) при поддержке Фонда святых равноапостольных Константина и Елены. Палестинское общество и этот фонд формально не связаны с церковью. В попечительский совет ИППО входят Николай Токарев, а также бывшая владелица «Трансаэро» Ольга Плешакова. Зять последней Сергей Рязанцев работал вице-президентом Внешпромбанка.
Как сказал РБК Всеволод Чаплин, Фонд равноапостольных святых Елены и Константина не имел отношения к РПЦ. «С руководителем фонда Анастасией Оситис мы неоднократно общались — она принимает участие в деятельности Союза православных женщин. Системной связи между нами не было — мы общались на разных мероприятиях, взаимодействовали в рамках Союза православных женщин. Насколько мне известно, это не организация, которая была системно создана церковью», — говорит Чаплин.
Компания «Руссдо», контрольный пакет которой принадлежит Оситис, ее дочери Ирине Федуловой и мужу дочери Владимиру, ранее входила в число участников Внешпромбанка. Также долей в банке в начале 2000-х владела сама Федулова. Учредитель в компании Оситис АСВТ — «Софрино», компания по производству церковной утвари, учрежденная патриархией. Оситис отказалась обсуждать тему ее отношений с банком и лично с Маркус.

Как росла пирамида
До кризиса 2008 года у Внешпромбанка был реальный бизнес, считает VIP-вкладчик банка. «Банк зарабатывал на кредитах, которые он выдавал бизнесу, в том числе и связанным сторонам, но после кризиса не смог перестроиться, а с клиентами надо было рассчитываться», — рассказывает вкладчик. Тогда, по его словам, в банке начала строиться пирамида: деньгами новых кредиторов гасили обязательства перед старыми. Об этом РБК рассказал еще один кредитор банка.
Действительно, из отчетности видно, что банк начал резко расти в 2009 году — за год его активы удвоились и достигли 44 млрд руб., по данным «Интерфакс-ЦЭА». А с 2010 года выросли еще в шесть раз. В итоге почти за пять лет банк перебрался со 136-го места по активам на 37-е. Банк рос как на дрожжах и в корпоративном, и в розничном бизнесе: за три года до отзыва лицензии объем кредитов, выданных бизнесу, вырос в 2,5 раза, розничный портфель — в 2 раза.
Банк привлекал средства по всем направлениям: депозиты компаний и частных лиц, кредиты на межбанке и выпуск долговых ценных бумаг, объем которых в декабре 2015 года составил 35,7 млрд руб., кредиты ЦБ и субординированные кредиты иностранных компаний.
Знакомый Маркус и кредитор Внешпромбанка рассказывает, что Маркус была личным другом многих своих клиентов, но не только это привлекало VIP-вкладчиков: банк не очень строго проверял источник происхождения средств, ставки по депозитам были выше рынка, всем крупным вкладчикам был обеспечен индивидуальный подход, а услуги были не только банковскими. «Кому-то Маркус помогала найти врача за границей, кому-то давала свой самолет», — добавляет он.
Знакомый Беджамова рассказывает, что некоторые клиенты использовали банк для вывода денег за границу. «Клиенты использовали так называемую схему back-to-back — клиент открывает депозит в банке, потом аффилированная с банком компания выдает кредит, например компании его жены», — рассказывает РБК топ-менеджер одного из банков.

Как рухнула пирамида
6 ноября 2015 года Банк России завершил плановую проверку Внешпромбанка, по итогам которой потребовал начислить резервы на 6,2 млрд руб.
Банк должен был начислить резервы на сумму только выявленных ЦБ проблемных активов. Как пояснил РБК первый зампред ЦБ Алексей Симановский, во время инспекционной проверки ЦБ проверяет активы банков выборочно: сплошная проверка требовала бы увеличения ресурсов инспекции в несколько раз. Если результаты проверки с учетом экстраполяции на активы, не вошедшие в периметр проверки, показывают угрозу финансовой устойчивости банка, то ЦБ рассматривает вопрос о мерах предупреждения его банкротства, говорит он.
После начисления резервов банк на 1 декабря нарушил все нормативы по капиталу. Тогда Маркус обратилась за помощью к своим знакомым. Как рассказали РБК знакомые Маркус и клиенты банка, она просила денег у совладельца группы БИН Микаила Шишханова, собиралась продать дом. «Было ощущение, что собирала деньги по копейке, чтобы спасти банк», — говорит знакомый Маркус.
Шишханов предложил дать Внешпромбанку 5–10 млрд руб. под залог кредитного портфеля, но когда сотрудники БИН пришли проверять портфель, то были в шоке: оказалось, что в качестве залога они могли взять кредиты только на 600 млн руб., говорит источник РБК, близкий к группе БИН. Сделка не состоялась. Пресс-служба группы БИН не комментирует эту информацию.
Часть денег Маркус нашла у другого своего знакомого — владельца O1 Group Бориса Минца, с которым они были знакомы около десяти лет. О1 положила в банк субординированный депозит на 3 млрд руб. под 12% годовых. Этих средств оказалось достаточно, чтобы восстановить нормативы.
Баланс банка выглядел неплохо, большую часть активов составляли кредиты торговым компаниям и VIP-клиентам банка, внушительная сумма лежала в Citibank. «Никто представить не мог, что там дыра больше 200 млрд руб.», — рассказывает знакомый Минца. Кроме того, к этому времени O1 Group уже владела облигациями банка на 7 млрд руб. Эти бумаги группа купила в апреле 2015 года, прельстившись доходностью в 17%. «Ценные бумаги были с офертой через год, поэтому группа была заинтересована если не в спасении банка, то хотя бы в продлении его жизни до апреля 2016 года», — говорит знакомый Минца.
Уже после появления во Внешпромбанке временной администрации O1 Group пыталась договориться о санации с участием кредиторов. «ЦБ сказал, что спасение банка обойдется в 300 млрд руб., а это слишком дорого, — говорит знакомый Минца. — Схема санации с участием кредиторов предполагала, что ЦБ дает на санацию 150–170 млрд руб. под 1%. Оставшуюся сумму соберут кредиторы банка».
По словам Симановского, возможность санации Внешпромбанка с применением добровольного bail-in обсуждалась, но объем проблем в банке «исключил интерес кредиторов к ее реализации». Иными словами кредиторы не смогли договориться и собрать требуемую сумму.
По данным бухгалтерской книги Внешпромбанка на 8 декабря, большую часть его активов составляли кредиты компаниям — 173 млрд руб., из которых 107,3 млрд руб. — кредиты, выданные аффилированным компаниям без обеспечения. На 25 млрд руб. банк выдал кредиты аффилированным компаниям, но с залогом депозитов. Среди своих заемщиков банка были такие компании, как «Трансаэро», АО «Росгеология», а также много строителей — ООО «Империо-Гранд», ОАО «Главмосстрой», ООО «Стройновация» (принадлежит группе «Сумма»). Пользование кредитом во Внешпромбанке подтвердила только «Росгеология», остальные компании не ответили на запрос РБК. «Объемы сотрудничества были невелики, и в настоящее время все долговые обязательства погашены», — ответил советник гендиректора АО «Росгеология» Антон Сергеев.
По данным на 8 декабря, Внешпромбанк показывал очень низкую просрочку по корпоративным кредитам — всего 956 млн руб. (0,6% от корпоративного портфеля).
Большая часть корпоративного портфеля банка — это кредиты, выданные компаниям, не ведущим реальной деятельности, но есть и те, по которым идут платежи, говорит Симановский. Объем розничных кредитов, согласно балансу Внешпромбанка, составлял 16,5 млрд руб., большинство этих кредитов — это займы, оформленные на VIP-клиентов.
По оценке Симановского, реальных активов в банке — примерно на 30–40 млрд руб., в основном это корпоративные кредиты. Впрочем, один из кредиторов банка оценивает реальные активы всего в 8–9 млрд руб.

Куда смотрел ЦБ?
Клиенты Внешпромбанка, с которыми встречался РБК, задаются одним и тем же вопросом: как ЦБ на протяжении нескольких лет не замечал растущей на его глазах пирамиды?
«Неужели ЦБ не видел, как фирмы-однодневки выводили десятки миллионов долларов?» — спрашивала председатель Совета Федерации Валентина Матвиенко у представителей ЦБ на заседании межрегионального банковского совета при Совфеде 29 февраля. «Надо быть с повязкой на глазах», — возмущалась она.
В ответ Симановский сказал, что ЦБ проводит служебное расследование в отношении ситуации с Внешпромбанком. «Пока нет лиц, понесших за это ответственность в Банке России», — говорил он.
Как рассказывает Симановский РБК, во Внешпромбанке были проверки в 2011 и 2014 годах, и они показывали, что банк кредитует не ведущие реальной деятельности предприятия. Обычно таким образом обставляется вывод средств из банка. Тогда Банк России не мог потребовать создания резервов под такие кредиты, а банк настаивал, что деятельность этих заемщиков является реальной, объясняет Симановский. В 2013 году появился нормативный акт, дающий право ЦБ требовать создания резервов по таким кредитам, если они выданы после 2013 года. А в 2015 году регулятор получил право требовать создания резервов по всем техническим кредитам, независимо от того, когда они были выданы. Соответственно, ЦБ и заставил Внешпромбанк создать эти резервы.
Кроме того, менеджмент банка, по словам Симановского, убеждал надзор, что вызывавшие сомнения у ЦБ кредиты обеспечены гарантиями третьих компаний на 50 млрд руб., потом в отчетности банк отразил сумму якобы полученных гарантий и поручительств в размере 152 млрд руб. Руководство банка показывало депозиты как «сейфовые», то есть как договора с особым режимом доступа к ним. Это затруднило проверку, но она в итоге показала наличие у банка документов с сомнительным правовым статусом на сумму 25 млрд руб., говорит Симановский. «Эти документы определенно не являлись «гарантийными депозитами» и не могли рассматриваться как обеспечение», — отмечает он.
Еще одна схема Внешпромбанка связана с липовыми средствами в Citi. Банк показывал на балансе более 50 млрд руб. на счете в американском Citibank. В реальности там оказалось 250 млн руб. По словам Симановского, этот трюк отличался явно криминальным характером и особым авантюризмом: фальсификация отчетности была очевидной.
Внешпромбанк предоставил «свифтовку» от банка с указанием той суммы, что и в его балансе. По словам Симановского, когда доверие к банку и его руководству было подорвано, регулятор потребовал немедленно перевести средства в российские банки, которые он указал, банк не выполнил требование. Временная администрация установила подлинную картину — реальную сумму на корсчетах в иностранных банках и фальсификацию «свифтовки». Источник, близкий к ЦБ, говорит, что в банке работали скрытые серверы по изготовлению подложных документов от имени международных банков.
Многие VIP-вкладчики Внешпромбанка оказались его заемщиками, причем сумма их долга банку превышала сумму депозита. В частности, Беляева из Сварочно-монтажного треста обнаружила, что на ней висел кредит в два раза больше суммы ее депозита.

Куда делись деньги
Forbes писал о яхтах Беджамова, его доле в элитном пятизвездочном отеле Badrutt’s Palace Hotel в Швейцарии, элитной недвижимости в Европе, США и т.д. Как следует из иска, который один из кредиторов Внешпромбанка — панамская компания Panabroker — подала в суд Нью-Йорка, Маркус принадлежит восемь компаний в Нью-Йорке, владеющих недвижимостью в разных районах Нью-Йорка. В этом документе (есть у РБК) говорится, что компании создавались с 2008 по 2015 год, недвижимость, которой владели эти компании, располагалась на West End Avenue, Broad Street, Riverside Boulevard и других улицах. Panabroker требует от Внешпромбанка $1,57 млн плюс проценты и утверждает, что недвижимость в Нью-Йорке была куплена на деньги, выведенные из Внешпромбанка.

«Трудно поверить в то, что все 200 млрд руб. ушли на яхты, недвижимость и красивую жизнь, возможно, деньги утекали куда-то еще, это и предстоит выяснить следствию и регулятору», — говорит источник в ЦБ.

При участи Светланы Рейтер, Александры Галактионовой, Юлии Поляковой и Ильи Рождественского

Татьяна Алешкина

ИА РБК

====================================
Разыскиваемый совладелец Внешпромбанка объявился в Лондоне
http://crimerussia.ru/financialcrimes/razyskivaemyy-sovladel...

Ранее, объявленного в России в розыск, Георгия Беджамова освободил под залог суд Монако.
Обвиняемый в выводе средств совладелец обанкротившегося Внешпромбанка Георгий Беджамов перебрался в Лондон. Об этом заявили источники Forbes среди кредиторов. В апреле Беджамов был задержан в Монако. Однако позднее он был отпущен под залог, сумма которого не называется. Также известно, что подписки о невыезде он не давал, но находился под так называемым судебным контролем.
Держатель 22,91% «Промстройпроекта», который, в свою очередь, владеет 3,2% акциями Внешпромбанка, Георгий Беджамов скрылся после ареста в декабре 2015 года еще одного совладельца банка, своей сестры Ларисы ?Маркус. В январе Центробанк отозвал лицензию Внешпромбанка. В марте суд признал кредитную организацию банкротом. Недостача в банке составила порядка 215 млрд руб.
В марте Тверской суд заочно арестовал Беджамова по обвинению в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Он был объявлен в международный розыск. Позже The New York Times написала, что Беджамов является владельцем винного бара Wine Palace, расположенного недалеко от набережной Альбера Первого в Монте-Карло. После его задержания Генпрокуратура направила запрос на экстрадицию. Под данным РБК, запрос сопровождался гарантиями того, что содержание Беджамова в российском СИЗО будет соответствовать мировым стандартам.
Деятельность Внешпромбанка сравнивают с классической финансовой пирамидой ? расчеты со старыми клиентами осуществлялись за счет средств новых, а отчетность подделывали. При этом среди вкладчиков было немало чиновников, депутатов и крупных бизнесменов. К моменту отзыва лицензии на счетах частных клиентов было более 20 млрд рублей. При этом мошенники оформляли на VIP-клиентов «липовые кредиты» и сами же их тратили.
Что бы хоть как-то покрыть потери клиентов, на продажу выставили имущество Беджамова. В частности, известно, что с молотка должна уйти яхта Ester III, которую оценили почти в 80 млн евро.

====================================
Forbes удалось выяснить имена некоторых VIP-вкладчиков Внешпромбанка (ВПБ), в который ЦБ назначил временную администрацию. Как рассказал Forbes источник, близкий к ЦБ, и подтвердил клиент, державший средства в банке, среди вкладчиков ВПБ значатся жена министра обороны Сергея Шойгу Ирина, супруга вице-премьера Дмитрия Козака Наталья Квачева и зять главы «Транснефти« Николая Токарева Андрей Болотов. Кроме того, деньги в банки держали члены семьи руководителя Олимпийского комитета  России (ОКР) Александра Жукова (его сын Петр работал во Внешпромбанке), родственники посла России на Украине Михаила Зурабова и члена совета директоров «Транснефти» Артура Чилингарова.
......
Среди клиентов Внешпромбанка помимо родственников известных госслужащих были и крупные российские компании, которые держали на счетах в банке более 35 млрд рублей. Это «Роснефтегаз», «Роснефть», «Транснефть», структуры НМТП , сообщали «Ведомости», а источники РБК утверждают, что в банке держал деньги и ОКР. Собеседники Forbes подтверждают это.
......
По данным ЦБ, у Внешпромбанка 19 акционеров, из которых 18 имеют доли менее 10%. Маркус является акционером с долей 7,4%. Она давняя знакомая Артура Чилингарова, сын которого Николай более 15 лет работал во Внешпромбанке и был гендиректором «Внешпроминвестиций». Также ранее Николай владел компаниями, которые до сих пор остаются акционерами банка, — «Гилеан» и «Фирма XXI век» (у них в сумме 9,5%). Среди акционеров банка с долей 8,2% значится Александр Зурабов, брат Михаила Зурабова. Основные же акционеры банка – малоизвестные иностранцы, которые владеют кипрскими и британскими компаниями. Крупнейшие из них — Enterprise Emerging Markets Fund, который через ФК «Приоритет» владеет 13,89% банка.
http://www.forbes.ru/finansy/igroki/308795-neboevye-poteri-v...

ничего не стоящая информация.

ты просто не умеешь считывать

Вольный Стрелок пишет:

ты просто не умеешь считывать

смотря чего. Учти. т ут в бухгалтерии доводят. что бюдже исчерпан на этот год. будут зарплаты и примиальные к новому. наемной агентуре выплат не предполологается. так что в конторе этот внешбанк уже по барабану.

я знаю, что вы кишечнополостные на геленвагенах, но мне это не интересно
мне интересно складывать паззлы и в данном случае это удалось.
Это будет так же интересно и жертвам грабежа

Вольный Стрелок пишет:

я знаю, что вы кишечнополостные на геленвагенах, но мне это не интересно
мне интересно складывать паззлы и в данном случае это удалось.
Это будет так же интересно и жертвам грабежа

галенваген это нищебродки, так типа уазика.Если хочешь знать.

Оказывается Захарченко был задействован с схемах хищения денег из РЖД т.е. это в частности копают под Якунина. Он генерал ГБ т.е. там должна быть целая грибница.
Кстати, опять Лондон.
Туда они бегут и значит оттуда руководили их похождениями. Англичане сами организовывают всю эту сеть, а потом доят. В данном случае доят Якунина, пытавшегося видимо переметнуться на сторону Jew-York'а и хохломафию, ярким представителем которой является Захарченко. Лет 350 назад он был бы столь же ярким представителем никоновской церковной реформы и блистал бы в рясе и прочей фофудье.

Цитата :

Дмитрий Захарченко, МВД, биография: "Новая газета" выяснила источник богатства полковника МВД Захарченко
Опубликовано 26.09.16 11:38

Полковник МВД Дмитрий Захарченко, по словам журналистов, являлся членом членом влиятельной группы





2

Получивший скандальную славу и арестованный по обвинению в получении многомиллионных взяток полковник МВД Дмитрий Захарченко являлся членом влиятельной группы, монополизировавшей подряды "Российских железных дорог", а также специализировавшейся на незаконных банковских услугах.
Как пишет "Новая газета", сотрудники правоохранительных органов связывают с деятельностью этой преступной группы хищения на десятки миллиардов рублей, а также покушения на убийства и другие преступления. В своем материале издание ссылается на ноутбук с конфиденциальными данными относительно финансовых транзакций группы. В частности, в ноутбуке, который удалось изучить журналистам, были обнаружены платежи на 250 млн долларов на офшорные компании, которые, по словам знакомых Захарченко, могут быть с ним связаны.
TopNews ранее писал о том, что в квартире сестры Захарченко были обнаружены наличные денежные средства на 8 млрд рублей. "Росбалт" отмечает, что на офшорных счетах родственников Захарченко также нашли еще около 300 млн евро. Сам полковник, по информации "Новой газеты", заявил, что эти деньги якобы "банкиры отдали ему на хранение".
Вместе с тем, с именем Дмитрия Захарченко связывают резонансное дело о хищении 26 млрд рублей из "Нота-Банка", основными вкладчиками которого являлись предприятия оборонно-промышленного комплекса. Какое-то время Захарченко возглавлял отдел в ГУЭБиПК, курировавший сферу ОПК, однако, по данным "Новой газеты", масштаб деятельности полковника был гораздо шире.
По информации источников издания, Захарченко был прекрасно знаком с покойным советником экс-главы "РЖД" Владимира Якунина Андреем Крапивиным. Вместе со своими партнерами он контролировал деятельность ряда фирм, выигрывавших многомиллиардные тендеры госкомпании. За урегулирование проблем с правоохранительными органами Захарченко, по данным журналистов, получал по 150 тысяч евро каждый месяц.
По сведениям из упомянутого выше ноутбука, основная часть денег, перечислявшаяся подрядчикам "РЖД", уходила на счета фиктивных фирм, а затем ее обналичивали или выводили в офшоры. Среди них оказались компании, которые, предположительно, были связаны с Захарченко: на их реквизиты было перечислено больше 250 миллионов долларов.
Банкир Герман Горбунов подтвердил журналистам связь Захарченко с Крапивиным. Он рассказал, что полковник МВД являлся полноправным партнером людей, получавших подряды от РЖД. Согласно подсчетам Горбунцова, на подрядах РЖД ежегодно похищались десятки миллиардов рублей.
"Насколько мне известно, наиболее тесно он общался с Валерием Маркеловым, который отвечал как раз за взаимодействие с правоохранительными органами", - поведал Горбунцов.
Как отмечает Reuters, Крапивин, Маркелов и третий партнер, Борис Ушерович, стояли за целой империей, состоящей из нескольких десятков компаний, выигрывавших большую часть строительных тендеров от РЖД, причем обслуживались они в банках, ранее принадлежавших Горбунцову.
В какой-то момент между бывшими партнерами произошел конфликт, и Горбунцов уехал в Лондон, где в марте 2012 года на него было совершено покушение. Банкир забрал с собой базу данных, в которой содержались финансовые транзакции всех компаний, обслуживавшихся в его банках, в том числе тех, что получали подряды от РЖД. Эта база оказалась в распоряжении журналистов "Новой газеты". Издание отмечает, что большая часть денег, получаемая от РЖД, уходила на счета фиктивных фирм, зарегистрированных на подставных лиц, после чего средства обналичивались и выводилась в офшоры.
Как предполагают источники "Новой газеты" в ФСБ, Захарченко мог быть связан с компаниями Bachelor Group Inc из Панамы (обслуживалась в швейцарском отделении Dresdner Bank) и Ancillmar Ltd с Кипра (со счетом в кипрском отделении Trasta komercbanka).
Судя по базе Горбунцова, со счетов различных фирм из "Инкредбанка" на счет Ancillmar Ltd в Trasta komercbanka в разное время перечислили  244 млн долларов и почти 5 млн евро. Однако журналисты отмечают, что все средства не обязательно достались полковнику, хотя, судя по всему, ему перепадали внушительные суммы.

http://www.topnews.ru/news_id_94122.html

Кстати, Никола, он похож на тебя

Вольный Стрелок пишет:

Кстати, Никола, он похож на тебя

с лица воды не пить. я на многое чего похож и на кого тоже.

я думаю он и по характеру такой же чертила

Вольный Стрелок пишет:

я думаю он и по характеру такой же чертила

Такова жизнь! (делая заумное лицо духовного пастыря)