Мы не раз говорили о несокрушимости доллара. Много лет. И все это на фоне паники о его неизбежном скором крахе, о дефолте, о развале Федерального резерва, о переходе мира на юань, рубль, евро. О распаде Америки. Обычно эти разговоры с новой силой вспыхивают перед повышением потолка государственного внешнего долга США. А так как повышают долг часто — бывает и несколько раз в год, то и разговоры про «п-ц доллару» не смолкают.
(Курсом доллара).
Последний раз потолок долга повысили только что, 16 октября. Нынешний долг — уже 17 триллионов долларов. Но на короткое время, в середине января следующего года (2014) проблема встанет снова, ибо Обаме Конгресс разрешил этот прыжок только на три месяца. Всего же потолок — планку повышали уже 79 раз. Причина всегда — политическая. Таким образом, демократы и республиканцы борются между собой. Сейчас, к примеру, республиканцы требовали от Обамы сократить расходы на медстрахование, а еще лучше — отложить реформу на год. Посему снова возникли разговоры о техническом дефолте, снова крики о финансовом крахе США. О том, что весь мир кредитует Америку, а она только тупо печатает зеленую бумагу. То есть, грабит весь мир, раздавая ему доллары как папуасам фантики и бусы. Но народы, наконец, проснутся и скинут ярмо ненасытного солитера.
Между прочим, согласно 14-й поправке Конституции США (Раздел 4) президент имеет право издать указ о повышении этого самого потолка напрямую, без всякого разрешения Конгресса. Эта поправка гласит: «Правомерность государственного долга Соединённых Штатов, санкционированного законом… не ставится под сомнение». Это и значит, что президент может и даже обязан сделать все, чтобы законные долги были выплачены. То есть, все эти бодания по поводу увеличения долга скорее имеют характер политического шоу. Конечно, если Палату представителей или Сенат действительно заклинит, то Президент вытащит из рукава джокера — свое право на указ напрямую повысить потолок долга.
Но что такое этот страшный долг? Обычно под долгом понимается нечто такое, что некто должен другому. Например, должен отдать 1000 долларов, взятые взаймы. Но — не отдает. Раньше должника сажали в долговую яму. Пусть там сидит, пока не отдаст.
Не совсем так дело обстоит с американским внешним долгом. Я не раз писал на тему о долге и долларе (одна статья даже называлась «Неустрашимый доллар») и потому сейчас изложу сказанное с поправками на сегодняшний день.
Давайте поговорим про государственный долг Америки.
Он состоит из двух частей — внешний долг и внутренний.
Внешний долг США — это резервная валюта других стран и ценные бумаги — гос. облигации, акции и другие активы компаний.
То есть, называется-то долг, но означает валютные запасы других стан и облигации, которые дают им надежный доход как проценты по вкладу или дивиденды.
Так как «иностранцы» покупают американские доллары и ценные бумаги, то они являются кредиторами США, а США — должником.
Долги правительства США до сих пор имеют высшую оценку кредитоспособности (ААА по классификации Standard &- Poors) , поскольку номинированы в собственной валюте — долларах США и по этой причине не имеют кредитного риска (Федеральная резервная система (ФРС) США обладает эксклюзивным правом на эмиссию долларов и всегда может формально рассчитаться с кредиторами по любому долгу, номинированному в собственной валюте). То есть ФРС может взять да и наштамповать этих долларов столько, чтобы хватило на покрытие выплат по государственным облигациям и вообще по любым долгам. Вот это и бесит трудящихся Востока: вот гады, надули мир своей зеленой бумагой и грабят его!
Как же это допустили?! А так, что экономика США в концу WW2 стала самой мощной в мире. Более того, она достигла чуть ли не 70 процентов от ВВП всех остальных стран.
Исторически вышло так, что с 1944 года доллар стал равен золоту — это так называемая Бреттон-Вудская система. Она была результатом доминирующего положения экономики США в конце войны и согласия Европы на то, чтобы Америка помогла ей в послевоенном восстановлении, для чего США предложили свой доллар в качестве мировой валюты.
Напомню, что до 1944 года существовал так называемый золотой стандарт- золото выступало в качестве мировых денег и резервной валюты. Все прочие деньги были уравнены перед золотом, как подданные перед абсолютным владыкой Поднебесной — императором. Шло лето 1944 года, американцы высадились в Нормандии. Под это дело в июле 1944 г. в небольшом городке Бреттон-Вудс в штате Нью-Хэмпшир в США была созвана международная финансовая конференция 44 стран (без СССР). Там главный финансист войны — американский капитал предложил в качестве резервной валюты для стран антигитлеровской коалиции (и поддерживающих их) взять доллар, но для утешения и чтобы привыкли, не просто доллар, а доллар, обеспеченный золотым запасом подвалов Форт-Нокса. 31 июля 1945 президент США Трумэн подписал Бреттон-Вудское соглашение, которое провозглашало создание Международного валютного фонда (International Monetary Fund — IMF). Его основная задача состояла в кредитовании иностранной валютой стран-участников, переживающих дефицит платежного баланса. Каждый член фонда, за исключением США, должен был установить номинальную стоимость своей валюты в долларах (или в золоте).
После войны Штаты должны были одарить и спасти разоренную Европу с помощью плана Маршалла, официально именовавшегося «Программой восстановления Европы» («European Recovery Program» — ERP), что и было сделано.
Благодарная Европа просто по законам вежливости должна была принять Бреттон-Вудскую систему, которая уже ставила доллар рядом с золотом. Но признательность должна была идти дальше. Доллар, спасший Европу, без сомнения, значил больше презренного металла.
Поэтому Соединенные Штаты в два этапа начали (в 1962 и 1971 годах) уничтожение золотого номинала и фактически полный демонтаж Бреттон-Вудской системы. 15 августа 1971 года Президент США Ричард Никсон окончательно аннулирует соглашение Бреттон-Вудса, устанавливающее коэффициенты пересчета относительно золотого эталона. Правительство США отменило золотой стандарт своей валюты. Доллар полностью заменил золото в качестве мировых денег и эталона обменных курсов для всех прочих валют. Доллар сам по себе функционировал в течение 40 лет как номинал, обеспечивая супервыгодное экономическое положение Соединенных Штатов.
Короче — вместо всяких привязок доллара к золоту с 1972 года сам доллар занял место золота. А все прочие валюты пусть сами заботятся о своей привязке к доллару. Доллар может инфлировать, качаться, даже подпрыгивать вверх-вниз, все прочие должны делать то же самое в такт, как чуткий партнер. После этого именно доллар стал мировыми деньгами, стандартом и паритетом.
Да, с 1972 года сама зеленая бумага стала золотым стандартом. А золото превратилось просто в товар, а не (также и ) в символ товара. Конечно, некоторые, не веря в доллар, и поныне скупают золото-брильянты, полагая, что это есть настоящие деньги. Уж они-то никогда не рухнут. Вечная общечеловеческая ценность. С тем же успехом можно скупать, например, навоз. Он ведь тоже чего-то стоит. В этом смысле ничуть не хуже золота. Только его нужно много больше и хранить сложнее. Но нет, ни золото, ни навоз с бриллиантами в нынешних условиях не есть деньги. И не есть символ товара. То есть — есть, но только в той степени, в какой вы сможете продать свой золотой навоз за валюту. За самую лучшую в мире — за доллары. Это все равно, как фамильное колье в блокадном Ленинграде становилось товаром только в том случае, если вам давали за него деньги плюс карточки на отоваривание буханкой. Давали — вы живы. Нет — спите вечным сном со своим колье на шее.
Обмен долларов на золото во время Бреттон-Вудса рассматривался как «недружественная» по отношению к США акция и потому осуществлялась крайне редко: никому не хотелось поступать неблагодарно по отношению к Америке. Только героический, гонорливый и бесстрашный президент Франции генерал Шарль де Голль таким способом (в 1965 году) успешно пополнил золотой запас Франции, чем как раз и способствовал окончательному отказу Америки от золота как мировых денег и переходу этой функции к доллару.
Казалось бы, доллар стоит на глиняных ногах. Вообще фуфло, огромный фиктивный пузырь, наполненный таким поганым дымом, каковым даже дьяк Крякутный не надувал свой фурвин.
Еще раз вернемся к диспозиции: Америка накачала весь мир зеленой бумагой, то есть, получается, не Америка облагодетельствовала весь мир, а, напротив, весь мир как бы кредитовал США. Как это понимать? И как сие возможно?
Не раз приходилось слышать: а что, если народы мира, осознав эфемерность спекулятивного долларового пузыря, возьмут да и предъявят правительству США к отовариванию всю долларовую массу, в три раза превосходящую таковую в самих Штатах? Захотят, допустим, скупить заводы, дома, пароходы. Включая мосты, под которыми они проплывают. Ведь товара не хватит! Не будете же вы отовариваться зеленую бумагу вчерашними удовольствиями выползшего из джакузи сибарита? Вы то будете, но никто эти прошлые эмоции не возьмет. Тогда, что, страна — банкрот? Отдавайте за свои доллары всю страну, да и то еще будете должны!
Нет, ничего такого не произойдет. Никто и никогда, как на паруснике при команде «все вдруг», доллары не скинут. Так не бывает в силу статистики. Как никто «все вдруг» разом не побежит в банк снимать свои вклады. Хотя с банком такое может как раз случиться. Это тогда, когда банк потерял доверие. Так что благополучие банка не в его активах (при набеге озверевших вкладчиков никаких активов не хватит), а исключительно в его репутации.
В каком-то смысле так же дело обстоит с целой страной. С тем отличием, что подорвать доверие к целой стране гораздо труднее, чем к отдельному банку. Надо очень постараться. России, например, за счет революций, аннулирования царских долгов, приватизаций и дефолтов это почти что удалось. США бьются с алькаидовцами, свергли Саддама и Каддафи, пристрелили Усаму не только из соображений мести. А для того, чтобы к США оставалось высокое доверие и уважение. Если каждое исламское чудило на букву М будет таранить небоскребы и Пентагон, грозить «большому сатане» страшными карами и поносить страну и ее президента последними словами, то никакого уважения и доверия к такой стране ( и к ее банкам и валюте) испытывать невозможно.
Америка на всякий случай охраняет доллары, как Кощей свою вечную иглу — пуще зеницы ока. Даже на тот случай, если бы, ну, пусть не все страны, а хотя бы группа стран решила бы сбросить свои доллары на Америку. Предъявить их к отовариванию. То есть — «закрыть Америку». Не выйдет ни при каких обстоятельствах. Загадка? А это предусмотрено! Как-то несколько лет назад проходила тайная деловая игра с высшим звеном руководства Гознака России (таких печатен, изготавливающих денежные знаки для всех стран, в мире всего три). И оттуда произошла любопытная утечка закрытой финансовой информации. Оказывается, в Америке есть уникальное идентификационное устройство по определению фальшивых долларов. Было сообщено, что на самом деле доллар имеет очень тонкое и хитрое внутреннее включение на предмет его «настоящности», которое только и может определяться этим устройством. И что программное обеспечение этого идентификатора знают всего два человека. Иначе говоря, только в США и только пара человек могут с полной достоверностью определить, фальшивые доллары или нет.
Ну, а теперь, милости просим, сбрасывайте на нас ваши доллары. Если подобное произойдет, то Власть с полным основанием воспримет это как заговор, как финансовое нападение на Америку. И это нападение будет отбито просто и элегантно, в стиле чемпиона. Долларовладельцам будет сказано с вежливой улыбкой:»ВАШИ ДОЛЛАРЫ ФАЛЬШИВЫЕ!»
Мой идеальный эксперимент говорит не о вполне легальной покупке по законам рынка, а попытке финансового нападения на США с помощью предъявления ей для отоваривания чудовищной наличной массы долларов у всех стран или главных держателей этой массы (стран, а не отдельных фирм!). Тогда ответчиком выступало бы правительство США и ее Федеральный Резерв. Вот на этот-то случай и существует контрход — ваши доллары фальшивые.
Именно поэтому доллар и не защищен в максимальной степени. Дескать, все знают, что на каком-то уровне доллар можно подделать. В случае государственного фальшивомонетничества можно вообще сделать идеальную фальшивку, которая уже и фальшивкой-то не будет. Но — не для экспертов США! В долларе есть скрытая, «зашитая защита», известная только нам. И мы вам говорим: ваша валюта — подделка! И оспорить этот вердикт будет невозможно, ибо машинка (одна!) для определения есть только в США.
Вы хотели нанести удар по финансам Америки, а оказались сами в полном прогаре. Хватаетесь за оружие? Необдуманно и чревато. Есть оперативные планы Объединенного командования комитета штабов о нанесении превентивного ядерного удара по семи всем известным странам. Список таких стран можно расширять как угодно далеко, ибо военный бюджет США превышает таковой всех остальных стран вместе взятых.
Идея о том, действительно ли имеется в наличии в США «Машинка» по определению фальшивых долларов — не так важна. Есть ли она, нет ли ее — имеет значение лишь то, что в США имеется некая финансовая стратагема, согласно которой любая попытка массового финансового низвержения доллара будет опрокинута заявлением о том, что предъявленные для отоваривания тонны долларов — фальшивые. А уж как сие определили — дело второе. Допустим, ссылкой на существование уникальной супермашинки.
В течение десятков лет государственный долг Америки только рос (пару раз не рос), потолок долга все время увеличивали и всего это случалось около 80 раз. Если говорить грубо, в мире росла долларовая масса. И мир этого очень хотел. Интересно было бы взглянуть на того, кто отказался бы от долларов. Некоторым образом, мир понемногу богател синхронно с ростом госдолга США.
Итак, могу высказать мысль, что возможность эмиссии доллара или принятие решения в Конгрессе об увеличении потолка госдолга есть не более, чем форма существования доллара в виде единого мирового масштаба цен. Валютные запасы двух сотен стран — это часть внешнего долга США, который уже превысил годовой ВВП Америки и будет теперь равен 17 триллионов долларов. Ну, это так же, как способом существования звезды является ее излучение, за счет которого она все время теряет массу. Скажем, Солнце каждую секунду худеет на 4 млн. тонн. А долг США все время растет. Хорошо бы Солнцу сэкономить, чтобы оно не худело с такой устрашающей скоростью — 4 миллиона тонн в секунду! Но тогда оно померкнет. А так светит — и будет еще около 5 миллиардов лет!
Америка столько времени гореть не будет. Сама Земля исчезнет гораздо раньше, не дождавшись затухания светила. Но на наш век хватит. И наших детей, и внуков, и правнуков. И даже если когда-то все тут рухнет, то в истории Америка останется как и павший под варварами Древний Рим — символом прогресса целой эпохи.
Да, возможность роста внешнего долга США пока связана с желанием и возможностью других стран покупать американские облигации, акции и держать свои валютные резервы в долларах. Если бы эти страны, в том числе главные кредиторы США — Китай и Япония отказались от доллара, то это привело бы к невиданному финансовому хаосу и кризису, которого еще не было. Так что мир предпочитает платить своего рода долларовую ренту, чем погрузиться во мрак валютной неразберихи. Миру платить за кредитование Америки выйдет гораздо дешевле, чем отказаться от этого стандарта и мерила.
Покупка американских ценных бумаг выгодна другим странам — они дают гарантированный доход, ибо степень надежности экономики и доллара США оценивается по высшей категории. Каждый год Америка платит по облигациям и акциям полтриллиона долларов всяким нефтяным шейхам и китайцам-японцам.
Сейчас спрос на ценные бумаги США несколько упал. Но и это можно оценивать двояко: либо как потерю доверия к доллару, либо как понижение способности остального мира к дальнейшему обогащению за счет Америки. Сами посудите, о каких покупках облигаций могла бы говорить Греция? Или Гаити? Многими странами интегрально овладела цыганская психология как бы чего украсть под лопотание-гадание про большие хлопоты в казенном доме.
В мире должен быть интерес к приобретению долларов и разных ценных американских бумаг. Если этот интерес иссякнет, то долг США как бы не сможет расти. Скажем, у африканских племен пигмеев интереса к доллару нет, потому что они питаются упавшими на них бананами и не нуждаются в валюте. Посему пигмеи не могут быть кредиторами Америки. Выходит, долг Америки, который обеспечивает ей высокий уровень потребления, требует и от других стран тоже высокого уровня жизни.
Америка дала миру финансовый масштаб, ввела новое (вместо опостылевшего золота) мерило, эталон соотношения курсов валют между собой. Можно даже сказать, если бы и вправду исчез доллар, то рухнул бы весь финансовый мир: никто бы не знал, сколько чего стоит и как в каких соотношениях находятся разные денежные единицы между собой.
Никто не знает «объективно», скольким монгольским тугрикам равен танзанийский шиллинг или руфий Мальдивских островов. То есть, через доллар можно установить, но без него — нет. Перейти сейчас на национальные «валюты» — это все равно, что от метрической системы перейти к «национальным единицам» длины. Измерять в локтях, аршинах, косых саженях, футах, пальцах, шагах, ногтях и пр. Перевести одну единицу в другую не получится, потому что этих вершков и футов было много, в зависимости от селения. К тому же перевод не удавался бы в целых числах, получались бы дробные и вообще иррациональные цифры.
Вся экономическая политика США — это быть распорядителем кредитов для всего мира. Для этого США распоряжаются долларом в качестве мировой валюты, отправляют материальное производство в страны третьего мира и «держат банк» с надутой во все страны долларовой массой. Казалось бы — это путь, чреватый крахом.
Да-с, долларовый пузырь. Пирамида. Колосс на глиняных ногах. Грандиозное мировое мошенничество типа МММ! Но стоит доллар, как утес среди бушующих волн океана. Несмотря на нынешний кризис. И, возможно, на будущие.
Доколе?! До тех пор, пока существует эта (западная) цивилизация. Например, если бы на США обрушился астероид Апофиз, тогда и доллар бы исчез. Вместе со всеми прочими.
Главными потребителями долларов являются как раз вторая и третья экономики мира — Китай и Япония.
И вот мы приходим как бы к парадоксу: для того, чтобы Америка жила беззаботно, весь прочий мир должен соответствовать ее запросам. То есть, жить широко и привольно. А он — не соответствует. Живет бедно и убого. Даже «мощный» Китай в своей огромной массе сяо-мяо. Но если мир не может быть на уровне Америки, то тогда что? Тогда Америка должна приблизиться к уровню остального мира. Ну, это как сообщающиеся сосуды. Значит вывод: Америка должна снизить запросы, жизненные стандарты и жить скромнее. Понизить свои стандарты под стать «остальному народу». Это называется «сократить расходы», в первую очередь, на социальные нужды. А также на индустрию утех и развлечений для богатеньких буратин.
В расчет ВВП входит гедонистическая составляющая, — всякие массажи, фейерверки, парады, костюмы, бутылки за 10 тысяч, отдых на своих островах с полетом туда на своих самолетах и пр. Вот это все придется сократить, то есть снизить свои расходы и, таким образом, снизить ВВП. Для широких масс миллионеров качество их жизни ухудшится. Этот удар народы мира переживут.
Ибо буратины живут не по средствам. То есть, их вклад в экономику меньше, чем расходы на их веселую джакузю.
Да, нужна будет некоторая экономия. Ну, ее и вводят.
А основой могущества доллара как и 70 лет назад является мощная экономика США. Причем не столько в материальном выражении, сколько, так сказать, в идейном: это наука Америки, ее приложения, новые технологии и открытия. Перечислять долго, но самые значительные всем известны: компьютер, софтвер, интернет, сотовая связь, айфоны, GPS, телескоп Хаббл, посадка на Марс роверов, технология получения газа и нефти из сланцев, установка по термоядерному синтезу NIF…
И, на всякий случай (чтобы ценность науки, и как ее источника — демократии) понимали даже в Зимбабве — 11 новейших атомных авианосцев.
Валерий Лебедев.
http://lebed.com/2013/art6305.htm
Форум 
